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人民币单位协定存款

编辑日期:2014-6-11   作者:赵海波   点击次数:

 

    第一条  为了规范安徽舒城正兴村镇银行股份有限公司人民币单位协定存款业务,依据《银行账户管理办法》、《支付结算办法》、《人民币单位存款管理办法》等有关规定,制 定本办法。

第二条  本办法所称协定存款,是指客户与安徽舒城正兴村镇银行签订《协定存款合同》,约定期限、商定结算账户需要保留的基本存款额度,由安徽舒城正兴村镇银行对基本存款额度内的存款按结息日或支取日活期存款利率计息,协定存款账户按结息日或销户日中国人民银行公布的协定存款利率给付利息的一种存款。

第三条  办理协定存款的单位,须向所在地经办提出申请,双方签订《安徽舒城正兴村镇银行股份有限公司人民币单位协定存款合同》。

第四条  凡申请在经办开立协定存款账户的单位,须同时开立基本存款账户或一般存款账户(以下简称“结算户”),用于正常经济活动的会计核算,该账户称为A户,同时开立协定存款专用账户(以下简称B户)。如单位已有结算账户,则将原有的结算账户作为A户,为其办理协定存款手续。

第五条  《安徽舒城正兴村镇银行股份有限公司人民币单位协定存款合同》应由存款单位的法定代表人或授权代理人与经办负责人共同签订。

第六条  协定存款起存金额为50万元(指A户),协定存款账户的A户视同一般结算账户管理使用,可用于现金转账业务支出,A、B户均不得透支,B户作为结算户的后备存款账户,不直接发生经济活动,资金不得对外支付。

第七条  《安徽舒城正兴村镇银行股份有限公司人民币单位协定存款合同》期限最长为1年(含1年)为一年。合同期满,如双方均未书面提出终止或修改合同,即视为自动延期,原协定存款账户继续使用,日均基本存款额度低于50万元,经办在合同期满终止合同。

第八条  合同期满,存款单位需要销户,必须于距合同到期日10天前向经办提出书面销户通知(见附件1-2),并于到期日办理销户手续。经办将协定存款账户(B户)的存款本息结清后,全部转入基本存款账户或一般存款账户,同时协定存款账户销户。结清A户,B户也必须同时结清。

第九条  合同期内,存款单位原则上不得要求销户,如遇特殊情况,须向经办提交书面销户申请(见附件1-3),经办在收到销户申请后五个工作日内答复。经办审核批准后,按前条规定办理销户手续。

第十条  每季末20日或协定存款户(B户)销户时应计算协定存款利息。季度计息统一于季度计息日的次日入账;结算户(A户)存款按结息日活期存款利率计息。

第十一条  经办对协定存款账户进行日常管理,不得为存款单位在协定存款账户上办理透支业务。在办理支付业务时,若结算账户的余额(大于零)低于基本存款额度,不属于透支,不得对出票人处以罚款。

第十二条  经办不得违规办理协定存款业务,否则取消其开办资格,并对违规人员按照有关规定予以处罚。

第十三条  经办会计人员应按规定及时同存款单位对账。

第十四条  协定存款账户日常核算仍按我行会计核算手续执行,《单位协定存款合同》与“开户申请书”一起专夹保管。

第十五条  本办法由安徽舒城正兴村镇银行股份有限公司负责解释。

第十六条  本办法自下发之日起执行。